2015年4月以来,昭阳公安分局经侦大队连续接到信用卡诈骗报警3起,给受害人造成较大经济损失,并引发信用安全质疑和恐慌。现将案件情况通报预警如下,请相关职能部门联动配合,主动作为,有效防控此类案件的发生。
一、案件情况
(一)
(二)
(三)
二、案件特点
(一)受害人的银行卡被盗刷时,其银行卡、身份证等证件均由自己一直带着。
(二)银行卡均在异地被盗刷,其中一起系境外盗刷,且一般均为多次盗刷。
(三)受害人均曾通过网络、微信等手段发生过支付行为,均通过ATM机使用过银行卡。
(四)银行卡被盗刷前,有的受害人曾收到相关短信。
(五)受害人的银行卡均为磁条卡。
三、发案趋势预测
据了解,因IC银行卡安全性能相对较高,各商业银行近年来一直在开展磁条银行卡更换IC银行卡工作,但因银行卡量大、持有人分散、公众安全意识低,今年底全面完成换发工作的预期有较大难度,目前仍有较多人群持有安全性能较低的磁条银行卡,犯罪嫌疑人可能抓住最后机会肆意作案;另一方面,近年来的信用卡使用人群剧增,使用频率加快,使用范围拓宽,发案机会也随之增多。据统计,昭阳区近五年来均未发生信用卡诈骗案,而今年4月以来则连续发生3起。就全国各地发案情况看,近年来发案数逐年增多。基于上述情况,信用卡诈骗案件可能持续呈现上升趋势。
四、目前开展工作
接报案件后,昭阳公安分局经侦大队一是及时组织民警走访联系中国人民银行昭通中心支行、昭通市银监局等相关部门,通报案件情况,了解银行卡监管工作,并要求上述部门积极行动,协同配合,采取措施,有效保障信用卡安全。二是及时通过区新闻中心播放预警,提醒公众小心堤防。三是及时组织力量开展案件侦破工作。
五、打防对策
(一)公安、人民银行、银监等部门要充分发挥各自职能作用,加强沟通联系,协同作战,共同开展信用卡诈骗防范工作。公安机关要认真梳理,对此类案件进行串并侦查,必要时发起集群战役,快速侦破案件。人民银行、银监等金融部门要积极开展技术研发,提高银行卡技术含量,防止被犯罪分子轻易作案得逞,日常工作中,各商业银行要加大安全知识宣传,提高公众的信用卡安全意识和防范能力。
(二)持卡人要切实提高信用卡安全意识,并加强信用卡安全防范知识学习。一是不要轻易向他人透露身份证号码、银行卡号码等个人信息,也不要轻易相信手机信息,如果有疑惑需要报案的,请亲自到银行等金融部门咨询或到公安机关报案,不能按诈骗嫌疑人提供的电话号码打电话报案,更不能按信息内容进行操作。二是注意安全使用网上银行,特别堤防钓鱼网站,安装必要的杀毒、防木马软件和网银安全控件,不要轻易接收陌生文件,也不要轻易使用他人计算机登录网上银行。三是使用自助银行要提高警惕,目前自助银行门已逐步改造成按钮开启式,到自助银行取款时,若发现自动银行出入口有可疑装置或有“按密码确认”之类的提示信息时,切忌刷卡和输入密码,并及时向银行和公安机关报告。四是把卡和身份证分开,生活中有很多人把身份证和银行卡放在一起,一旦丢失或被盗,持卡人的资金受损失的可能性极大。五是刷信用卡消费时要确认是否是银联POS机,刷卡后还要在购物结算账单上签字,同时也要注意有无重复的问题,并防止还回的银行卡被调包。六是开通即时通讯业务,以便及时掌握自己银行卡的消费、取钱信息。七是设置怪异的银行卡密码,经常更改密码,并保护好,不给犯罪分子可乘之机。八是注意是否有可疑摄像头,在自动取款机上操作时如果见到在边上贴着一些小条,要提高警惕,不要上当。九是尚持有磁条卡的持有人应及时到银行更换IC卡。十是不要随意丢弃记载信用卡信息的资料,签购单记载有信用卡卡号,请先粉碎后再丢弃。十一是可根据日常消费情况自行设置网上支付限额,这样超过限额的支付要求将不会得到满足。如需大额消费,可随时修改限额。